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债务人使用假身份借款300万,李律师帮助债权人锁定信息

返回列表来源:信之源 发布日期 2020-10-27 15:29:00 浏览:-

案情概述:

2019年12月3日,胡先生来到信之源律师事务所就其与田的民间借贷纠纷聘请律师。通过沟通了解到,2017年胡在金融机构贷款部门工作,在进行一个房屋抵押贷款业务时认识了做民间贷款的田,当时田在圈子里有一些名气,很多人都找他借款。2018年2月,田因资金周转向胡借款30万元,并许以高利,胡同意后将借款打入田指定的他人账户。借款后,田如约向胡支付利息,胡见确实能收到利息也很高兴,在此后的两年里胡通过银行转账、微信、POS机等方式又向田提供借款二十余次,总金额在三佰万元以上。但好景不长,田从开始的如约付息演变成逐渐拖延,2019年初则彻底停息。虽一直能联系上田,但田却总以各种借口说资金周转困难不能还款付息,因此胡找到我们寻求解决。

当事人胡先生送来锦旗

案件难点:

一、无法明确被告身份。因为田是执业放贷人,在借款过程中根本没有体现田的身份信息,所有收款账户都不是田的。胡只有一个联系电话,而查询电话号码发现电话的注册人并不是田。至此,我们无法确定田的住址、身份号码、年龄等起诉重要信息。而在查询居住信息时,律师发现一个更严重的问题,就是田的姓名也是假的,使案件更加陷入僵局。

二、往来流水繁多剩余本金难以确认。因本案胡向田指定的多个账号、微信、POS机转款,其中还夹杂这田偿还的部分本金和利息,最复杂的是由于存在法律不支持的过高利息,在计算时要把超出部分利息折抵到本金当中。

律师解决方案:接受委托后,由于双方账目混乱复杂、且没有流水指向田是实际借款人,律师提出向田要求对账结算来进一步搜集证据的方案。建议当事人适当放弃部分利息,让田认为对其有利,以此来促成对账。通过不断努力,当事人最终和田对账成功,并将对账过程进行了录音,证据矛头在此刻指向了田。

另一方面,为了有明确的被告可以起诉,律师与当事人走访了田的住所,又从导航地图上大致确定是小区的几号楼。搜集大致信息后提起诉讼,在立案时明确申请诉前调解,以相对不激烈的方式进一步搜集被告信息。案件分配到调解中心后,律师第一时间与调解法官联系,说明了案件特殊情况,与调解法官确定了以明确身份为主的共识。

田在接到法院电话后,抗辩钱不是他借的,也没有转入他的账,让我们有了新的思路。结合田一直向当事人提供虚假姓名的情况,律师认为该案可以尝试走刑事报案,以此来促成田还款。在让当事人向田下最后通牒后,田迫于刑事和法院压力提出和解,找来欠他钱的马来还款。与当事人商议后,我认为此事可行,先是让田和马之间进行对账签署对账确认函,以明确他们之前的债权债务,随后又让当事人与田签订债权转让协议,将田对马的债权转让给我方。最后,三方签订还款协议,马向当事人还款,田则承担保证责任,如到期不还可以一并起诉马和田。在签订协议时,索要了田的身份证复印件,至此当事人才知道他的真实姓名,本案也妥善解决。

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李博天律师,法学学士,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员,北京市信之源律师事务所诉讼部优秀律师。

李律师曾在2014-2017年任人民法院民商庭法官助理,4年的法院工作经历培养了李博天律师对案件的敏锐洞察力,他善于从法官角度分析,抓住纠纷的焦点问题,视角独到,思维敏捷,在处理疑难杂案及极具争议性的纠纷时,往往能出其不意的找到致胜点。从业至今,曾多次到全国各地论坛,高校参与公司法务、法律风险防范等法律实务讲座,得到客户青睐,广泛认可。

擅长业务领域:遗产继承(继承纠纷代为调解)、合同纠纷、房产纠纷、拆迁、民间借贷、刑事辩护(律师会见、取保候审、罪轻辩护、缓刑判决、无罪辩护、减刑假释)、重大疑难案件、执行异议案件等。

李律师自执业以来,代理民商事、刑事诉讼案件已超过500件,拥有丰富的庭审经验和对案件独有的心得体会。以严谨的专业精神和工作态度,为当事人提供了优质高效的法律服务,获得了当事人及家属的一致好评。

北京市信之源律师事务所成立于2004年,先后被司法局授予“海淀区优秀律师事务所”、“北京十佳律师事务所”、“海淀区法律援助工作先进集体”等荣誉称号,北京电视台《法治中国60’》唯一合作律所。信之源北京律师事务所地址:北京市海淀区海淀南路19号时代网络大厦6层,全国免费咨询热线:400-053-0960。

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